4000 ਦੀ SIP ਨਾਲ ਕਦੋਂ ਤਿਆਰ ਹੋਵੇਗਾ 15 ਲੱਖ ਦਾ ਫੰਡ
ਨਵੀਂ ਦਿੱਲੀ, 8 ਦਸੰਬਰ – ਮਿਊਚਲ ਫੰਡ ਨੂੰ ਅੱਜ ਹਰ ਕੋਈ ਪਸੰਦ ਕਰ ਰਿਹਾ ਹੈ ਕਿਉਂਕਿ ਇਸ ਵਿੱਚ ਕਿਸੇ ਵੀ ਸੁਰੱਖਿਅਤ ਸਕੀਮ ਨਾਲੋਂ ਜ਼ਿਆਦਾ ਰਿਟਰਨ ਮਿਲਣ ਦੇ ਮੌਕੇ ਹੁੰਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਵਿੱਚ ਘੱਟੋ-ਘੱਟ ਅਨੁਮਾਨਿਤ ਰਿਟਰਨ 12 ਤੋਂ 14 ਫੀਸਦੀ ਮਿਲ ਸਕਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ, ਇਹ ਪੂਰੀ ਤਰ੍ਹਾਂ ਨਾਲ ਸ਼ੇਅਰ ਬਾਜ਼ਾਰ ਦੇ ਉਤਰਾਅ-ਚੜ੍ਹਾਅ ‘ਤੇ ਨਿਰਭਰ ਕਰਦਾ ਹੈ। ਅੱਜ ਅਸੀਂ SIP ਗਣਨਾ ਦੀ ਮਦਦ ਨਾਲ ਸਮਝਾਂਗੇ ਕਿ ਹਰ ਮਹੀਨੇ ₹4000 ਰੁਪਏ ਦੀ SIP ਨਾਲ ₹15 ਲੱਖ ਰੁਪਏ ਦਾ ਫੰਡ ਕਦੋਂ ਤੱਕ ਤਿਆਰ ਹੋਵੇਗਾ?
ਕੈਲਕੁਲੇਸ਼ਨ
ਨਿਵੇਸ਼ ਰਾਸ਼ੀ (Investment Amount): ਹਰ ਮਹੀਨੇ ₹4,000 ਰੁਪਏ
ਅਨੁਮਾਨਿਤ ਸਾਲਾਨਾ ਰਿਟਰਨ (Estimated Annual Return): 12 ਫੀਸਦੀ
ਜੇਕਰ ਕੋਈ ਵਿਅਕਤੀ SIP (ਸਿਸਟਮ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ ਇਨਪੁੱਟ ਇਨਵੈਸਟਮੈਂਟ) ਵਿੱਚ ਪ੍ਰਤੀ ਮਹੀਨਾ ₹4,000 ਦਾ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਦਾ ਹੈ ਅਤੇ ₹1.5 ਮਿਲੀਅਨ (ਲਗਭਗ $1.5 ਮਿਲੀਅਨ) ਦਾ ਕਾਰਪਸ ਬਣਾਉਣਾ ਚਾਹੁੰਦਾ ਹੈ ਤਾਂ ਉਸਨੂੰ 12% ਰਿਟਰਨ ‘ਤੇ 13 ਸਾਲਾਂ ਲਈ ਨਿਵੇਸ਼ ਕਰਨ ਦੀ ਲੋੜ ਹੋਵੇਗੀ। ਇਹਨਾਂ 13 ਸਾਲਾਂ ਵਿੱਚ ਉਹ ₹1,504,000 (ਲਗਪਗ $1.5 ਮਿਲੀਅਨ) ਦਾ ਕਾਰਪਸ ਬਣਾ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਇਸ ਸਮੇਂ ਦੌਰਾਨ ਉਨ੍ਹਾਂ ਦੀ ਮੂਲ ਜਾਂ ਨਿਵੇਸ਼ ਰਕਮ ₹624,000 (ਲਗਪਗ $1.8 ਮਿਲੀਅਨ) ਤੱਕ ਵਧ ਜਾਵੇਗੀ। ਇਸ ਤੋਂ ਇਲਾਵਾ ਉਹ ਸਿਰਫ਼ ਰਿਟਰਨ ਵਿੱਚ ₹880,000 ਕਮਾ ਸਕਦੇ ਹਨ। ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡਾਂ ਨੂੰ ਸਿਰਫ਼ ਰਿਟਰਨ ਦੇ ਆਧਾਰ ‘ਤੇ ਹੀ ਨਹੀਂ, ਸਗੋਂ ਜੋਖਮ ਕਾਰਕਾਂ ‘ਤੇ ਵੀ ਵਿਚਾਰਿਆ ਜਾਣਾ ਚਾਹੀਦਾ ਹੈ।
ਕਿਹੜੇ ਜੋਖਮ ਕਾਰਕਾਂ ‘ਤੇ ਵਿਚਾਰ ਕਰਨਾ
ਬੀਟਾ
ਜੇਕਰ ਇਹ ਬੈਂਚਮਾਰਕ 1 ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੈ ਤਾਂ ਤੁਹਾਡੇ ਦੁਆਰਾ ਚੁਣਿਆ ਗਿਆ ਫੰਡ ਘੱਟ-ਜੋਖਮ ਵਾਲਾ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਹਾਲਾਂਕਿ ਜੇਕਰ ਇਹ 1 ਤੋਂ ਵੱਧ ਹੈ ਤਾਂ ਇਸਨੂੰ ਜੋਖਮ ਭਰਿਆ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ।
ਸਟੈਂਡਰਡ ਡਿਵੀਏਸ਼ਨ
ਦੋ ਫੰਡਾਂ ਦੀ ਤੁਲਨਾ ਕਰਦੇ ਸਮੇਂ ਸਟੈਂਡਰਡ ਡਿਵੀਏਸ਼ਨ ਨੂੰ ਮੰਨਿਆ ਜਾਂਦਾ ਹੈ। ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤਤਾ ਜਿੰਨੀ ਘੱਟ ਹੋਵੇਗੀ, ਫੰਡ ਓਨਾ ਹੀ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਭਰਿਆ ਮੰਨਿਆ ਜਾਵੇਗਾ। ਉਦਾਹਰਣ ਵਜੋਂ ਜੇਕਰ ਇੱਕ ਫੰਡ ਵਿੱਚ 5 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਅਤੇ ਦੂਜੇ ਵਿੱਚ 10 ਪ੍ਰਤੀਸ਼ਤ ਦਾ ਸਟੈਂਡਰਡ ਡਿਵੀਏਸ਼ਨ ਹੈ ਤਾਂ ਪਹਿਲੇ ਫੰਡ ਨੂੰ ਘੱਟ ਜੋਖਮ ਭਰਿਆ ਮੰਨਿਆ ਜਾਵੇਗਾ।
ਸ਼ਾਰਪ ਰੇਸ਼ੋ
ਤੁਸੀਂ ਸ਼ਾਰਪ ਰੇਸ਼ੋ ਰਾਹੀਂ ਮਿਉਚੁਅਲ ਫੰਡ ਵਿੱਚ ਜੋਖਮ ਨੂੰ ਆਸਾਨੀ ਨਾਲ ਨਿਰਧਾਰਤ ਕਰ ਸਕਦੇ ਹੋ। ਜੇਕਰ ਸ਼ਾਰਪ ਰੇਸ਼ੋ 1.00 ਤੋਂ ਘੱਟ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋਖਮ ਘੱਟ ਹੋਵੇਗਾ। ਜੇਕਰ ਸ਼ਾਰਪ ਰੇਸ਼ੋ 1.00 ਅਤੇ 1.99 ਦੇ ਵਿਚਕਾਰ ਹੈ ਤਾਂ ਜੋਖਮ ਮੱਧਮ ਹੋਵੇਗਾ। ਇਸੇ ਤਰ੍ਹਾਂ ਜੇਕਰ ਸ਼ਾਰਪ ਰੇਸ਼ੋ 2.00 ਤੋਂ 2.99 ਹੈ ਤਾਂ ਜੋਖਮ ਬਹੁਤ ਜ਼ਿਆਦਾ ਹੈ।
Share this content:
Post Comment